金融行业声誉风险管制双周刊 | 浙商银行不良贷款飙升 华夏证券暂停债券承销业务6个月

专题：银行机构声誉风险管制专区

　　新浪财经筹商网智天元金融声誉征询中心发布金融行业声誉风险管制双周刊（2024.10.14—2024.10.27），要点内容节选如下：

　　一、 战略新规发布

　　中国证券业协会（中证协）发布了新的IPO网下投资者经历措施，十分是对私募基金管制东谈主的限制建议了明确的要求。金融街论坛年会平行论坛上，民众们热议了“东谈主工智能+金融”怎样赋能数字金融的新篇章。中国互联网金融协会发布了《金融范围数据因素合规与安全应用倡议书》，强调了在金融范围数据处理中加强伦理和法律战胜的紧迫性，以及进步数据安全时刻、保障数据平正使用的必要性。中国证监会副主席李超在金融科技大会上强调了金融科技在本钱阛阓应用的紧迫性，并建议了对金融科技安全问题的高度喜爱。

　　（一）中证协发布IPO网下投资者经历新措施 私募需达10亿限制

　　10月18日，中证协发布《对于修改〈初次公蛊惑行证券网下投资者管制划定〉的决定》的见知。见知建议，机构投资者注册网下投资者，应兴隆以下基本条目：应为本划定第四条章程的照章诞生、完成登记手续且特地从事证券投资的一般机构投资者，从事证券往复时期达到两年以上，具有丰富的上海阛阓和深圳阛阓证券往复教学。其中，私募证券投资基金管制东谈把握理的私募基金总限制最近两个季度应均为10亿元（含）以上，且近三年管制的私募证券投资基金中至少有一只存续期达到两年（含）以上。

　　（二）中国互联网金融协会发布《金融范围数据因素合规与安全应用倡议书》

　　中国互联网金融协会组织相关机构共同征询制定了《金融范围数据因素合规与安全应用倡议书》，并于2024金融街论坛年会时期发布。《倡议书》旨在通过加强金融范围数据处理的伦理和法律战胜，进步数据安全时刻，保障数据的平正使用，鼓舞数据分享与往复的透明性，保护消耗者职权以及促进跨境数据合营与改造，最终好意思满数据资源的有用期骗和可捏续发展。

　　（三）证监会强调金融科技在本钱阛阓应用与安全

　　中国证监会副主席李超在2024金融科技大会上强调，要加速金融科技在本钱阛阓的应用，同期高度喜爱金融科技的安全问题，并经受多种措施成就金融科技生态。李超指出，金融科技的应用已有用进步金融监管才妥协服求实体经济的效果。他建议，要接续强化传统安全措施，并归拢新情况征询新的安全方法，以退缩新时刻应用带来的风险，确保金融科技的安全、健康、有序发展。此外，他强调需要造成协同改造的金融科技生态，促进金融业数字化转型，为实体经济和投资者提供更优质的就业。

　　二、 监管要点

　　金融监管总局对《银团贷款业务指引》进行了校正，造成了新的《银团贷款业务管制办法》。金融监管总局印发了《对于鼎力发展营业保障年金相关事项的见知》，明确了营业保障年金的想法，并建议了鼓舞业务发展、加强监管的相关举措。金融监管总局强调了银行在原则上要在1个月内作出是否授信的决定，这一措施旨在治理小微企业融资难和银行放贷难的问题。

　　（一）银团贷款业务迎新办法！优化分销比例 二级阛阓转让划定等

　　金融监管总局校正了《银团贷款业务指引》，造成新的《银团贷款业务管制办法》。该办法旨在更好地赈济实体经济发展，同期加强风险管制。校正内容包括引入分组银团方法以加多天真性，移动分销比例以提高效果和风险散布，以及优化二级阛阓的转让划定来激活阛阓流动性。

　　（二）金融监管总局印发《对于鼎力发展营业保障年金相关事项的见知》

　　金融监管总局于近日印发《对于鼎力发展营业保障年金相关事项的见知》，明确了营业保障年金的想法，建议了鼓舞业务发展、加强监管的相关举措。《见知》提到，进一步扩大营业待业金业务试点。按照“锻真金不怕火一家，开展一家”的原则，赈济更多相宜条目的养老保障公司参与营业待业金业务。

　　（三）金融监管总局：银行原则上要在1个月内作出是否授信的决定

　　10月14日，国新办举行新闻发布会先容加大助企帮扶力度相关情况。金融监管总局副局长森林在恢复记者发问时暗意，金融监管总局在充分调研何况模仿相关机制教学作念法的基础上，牵头成就了赈济小微企业融资协调责任机制，这项机制便是要充分发扬党的指引和中国特质社会办法体制机制的上风，加强央地联动，从供需两头发力，统筹治理小微企业融资难和银行放贷难的问题。一是直达下层，低成本信贷资金要直达下层，买通惠企利民的“终末一公里”；二是快速方便，银行原则上要在1个月内作出是否授信的决定，对于相宜条目的企业，要开辟绿色通谈，优化经过，加速办理速率；三是利率安妥，通过精打细算信息蚁合成本、压减中间才略，减少放贷成本和附加用度，总体上缩小小微企业的玄虚融资成本。

　　三、 风险事件概览

　　中山证券近期被卷入5起涉案金额超千万的诉讼案件，其中包括4起行为被告的案件和1起涉案金额上亿元的案件。浙商银行近期与好意思盈森实控东谈主王海鹏就金融业务合同纠纷案达成息争，触及金额进步10亿元。华夏证券因多项违法行为被证监会暂停债券承销业务6个月，触及非阛阓化发债、偿债才调核查不充分等问题。微众银行行为国内首家互联网银行，其“普惠金融”同意濒临质疑。

　　（一）中山证券卷入5起超千万诉讼

　　近日，锦龙股份抛出了一份触及中山证券有限包袱公司诉讼、仲裁事项的公告，其中4项涉案金额超千万，1项涉案金额上亿元。公告透露，中山证券行为原告的诉讼、仲裁案件，中山证券将积极经受措施，通过法律妙技保护公司的正当职权；行为被告触及的诉讼、仲裁案件，中山证券将积极应诉，妥善处理，减少耗损，保护公司及浩大投资者的正当职权。

　　（二）10亿纠纷达息争难消回款疑虑 浙商银行不良贷款飙升 罚单遏抑

　　浙商银行与包装企业好意思盈森实控东谈主王海鹏就金融业务合同纠纷案达成息争，触及本金及利息等共计进步10亿元。息争契约中，王海鹏以7.35亿元行为其欠款本金，按照商定向银行还款。但是，浙商银行频遭失约事件，功绩放缓，金钱质料波动，中枢管制层并未实践上踏实，依旧会困扰其发展节律。此外，浙商银行还粗糙领罚单，内控问题未取得改善。

　　（三）华夏证券：因多项违法行为被暂停债券承销业务

　　华夏证券公告，公司收到证监会行政监管措施决定书，因存在匡助债券刊行东谈主非阛阓化发债、对刊行东谈主偿债才调核查不充分等问题，被证监会决定在2024年10月17日至2025年4月16日历间暂停债券承销业务。同期，公司总司理及原副总司理被要求接受监管语言。

海量资讯、精确解读，尽在新浪财经APP

包袱裁剪：曹睿潼