中加1-5年国开债指数: 中加中债-1-5年国开行债券指数证券投资基金招募说明书(2024年12月19日更新)

中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                 招募说明书（更新）  中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                     招募说明书                  (2024 年 12 月 19 日更新)            基金管理东谈主：中加基金管理有限公司            基金托管东谈主：中信银行股份有限公司                     二〇二四年十二月 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金               招募说明书（更新）                           环节领导    中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国 证券监督管理委员会 2021 年 3 月 23 日证监许可【2021】941 号文注册召募。本基 金基金合同于 2021 年 6 月 25 日隆重收效。    基金管理东谈主保证本招募说明书的内容实在、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、商场远景和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场宽阔规则等作念出的概述性形貌，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材干预家具风险之间 的匹配磨砺。    投资有风险，投资者申购基金份额时应发扬阅读本招募说明书、基金合同、 基金家具府上概要等信息流露文献，全面意志本基金家具的风险收益特征，应充 分研讨投资者自身的风险承受材干，并对申购基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出零丁决策。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资 者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自 行职守。    本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币商场基金，低于 羼杂型基金与股票型基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具 有与标的指数相通的风险收益特征。    本基金标的指数为中债-1-5 年国开行债券指数。该指数附属于中债总指数族分 类，要素券包括国度开荒银行在境内公开荒行且上市流畅的待偿期 0.5 至 5 年（包 含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债。样本中式方法如下：                              （1）刊行东谈主为国度开荒银 行，在宇宙银行间债券商场、上海证券走动所或深圳证券走动所上市的政策性银 行债，包含扶贫专项债，不包含二级成本债、次级债，不包含含权债；对上市期 限无穷制；（2）债券剩余期限在 0.5 年-5 年（包含 0.5 和 5 年）；（3）债券币种为 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金              招募说明书（更新） 东谈主民币；付息方式为附息式固定利率；（4）取价源为以中债估值为参考（价钱偏 离度参数为 0.1%），优先中式合理的最优双边报价中间价，若无则取合理的银行间 商场加权平均结算价或走动所商场收盘价，再无则顺利采纳中债估值价钱。     关系标的指数的具体编制决策详见中国债券信息网，网址： http://yield.chinabond.com.cn。     本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好杀青投资标的，本 基金还不错投资于具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、政策 性金融债、债券回购、银行进款、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融用具(但须相宜中国证监会联系端正)。     如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合 圭表后，不错将其纳入投资范围。     基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金保持不低于基金资产 净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等。     本基金基金份额开动面值为东谈主民币 1.00 元。在商场波动因素影响下，本基金 净值可能低于开动面值，本基金投资者有可能出现赔本。     基金的过往功绩并不预示其改日阐述。基金管理东谈主管理的其它基金的功绩并 不组成对本基金功绩阐述的保证。     基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎竭力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。     本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 20%的除外。法律 法例、监管机构另有端正的，从其端正。     基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，包括商场风险、信用风险、流动 性风险、管理风险、操作和工夫风险、合规性风险、模子风险、本基金法律文献 风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。本基金主要投 资于政策性金融债，可能濒临政策性银行改制后的信用风险、政策性金融债流动 性风险、投资荟萃度风险等。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金             招募说明书（更新）    本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪过失贬抑未达约定标的、 指数编制机构住手服务、成份券停牌或失约等潜在风险。对于本基金的特定风险 请详备阅读本基金招募说明书“基金的风险揭示”部分。    根据法例要求，基金管理东谈主于 2024 年 12 月 19 日对本招募说明书的“环节提 示、第三部分基金管理东谈主、第四部分基金托管东谈主、第五部分联系服务机构、第九 部分基金的投资、第二十一部分对基金份额持有东谈主的服务、第二十二部分其他应 流露事项”的内容进行了更新，其余内容暂未更新。关系财务数据和净值阐述截 止日为 2024 年 9 月 30 日，财务数据未经审计。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                                                                                                   招募说明书（更新） 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新）                           一、引子    《中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》（以下简称“本 招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办     《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》(以下简称“《信息流露办法》”)、 法》”）、 《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理端正》（以下简称“《流动性风险        《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》 管理端正》”）、                           （以下 简称“《指数基金指引》”）终点他关系法律法例以及《中加中债-1-5 年国开行债券 指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    本招募说明书讲明了中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金的投资目 标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策关系的通盘必要事项，投资者在 作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。    基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性禀报或者要紧遗 漏，并对其实在性、准确性、完好性承担法律服务。    本基金根据本招募说明书所载明的府上肯求召募。本招募说明书由中加基金 管理有限公司解释。本基金管理东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权益、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同终点他有 关端正享有权益、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权益和义务， 应详备查阅基金合同。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                  招募说明书（更新）                           二、释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验改革和补充 国开行债券指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改革和补充 资基金招募说明书》终点更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以终点他对基金合同当事东谈主有经管力的决定、决议、文告等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第 三十次会议改革，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改革      《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施 的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出的 改革 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的 改革      《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                  招募说明书（更新） 《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改革       《流动性风险管理端正》 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关 对其常常作念出的改革 实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关 对其常常作念出的改革 会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关系政府部门批准扶持并存续的企业法东谈主、处事法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》及联系法律法例端正，不错使用来自境外的 资金投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括 及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主矍铄了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                招募说明书（更新） 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 限公司或接受中加基金管理有限公司委用代为办理登记业务的机构，本基金的登 记机构为中加基金管理有限公司 管理的基金份额余额终点变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调遣及转托管业务和基金走动等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并取得中国证监会书面阐明的 日历 产清理已矣，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得逾越 3 个月 放日      《业务规则》：指《中加基金管理有限公司洞开式基金业务规则》，是圭表 基金管理东谈主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理东谈主和 投资东谈主共同征服 请购买基金份额的行径 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 端正的条件，肯求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金调遣中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求 份额总额后的余额)逾越上一洞开日基金总份额的 10% 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款终点他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息流露办法》端正的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与 银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的 新股及非公开荒行股票、资产营救证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或走动 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金           招募说明书（更新） 的债券等 额净值的方式，将基金治愈投资组合的商场冲击成老实拨给本质申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到平允对待 账户进行处置清理，主义在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险管理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账 户称为侧袋账户               （一）无可参考的活跃商场价钱且采纳估值工夫仍导致 公允价值存在要紧不确定性的资产；                （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；                  （三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 件 金家具府上概要》终点更新 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金               招募说明书（更新）                      三、基金管理东谈主    （一）基金管理东谈主概况    称号：中加基金管理有限公司    注册地址：北京市顺义区温存镇顺泽大街 65 号 317 室    办公地址：北京市西城区南纬路 35 号    法定代表东谈主：夏远洋    成随即间：2013 年 3 月 27 日    电话：400-00-95526    注册成本：4.65 亿元东谈主民币    存续期限：不息筹谋    股权结构：    中加基金管理有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰 业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司    （二）主要东谈主员情况    夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管理学硕士，经济师。夏先生于 2002 年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理联系服务；2007 年 10 月起，历任朝外支 行行长助理，总行资产托管部副总司理，外洋业务部副总司理（主办服务）、资金 走动部副总司理（主办服务），分行纪委文告等职务。其中于 2012 年 12 月至 2014 年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。    李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单子管理部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单子管理部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单子部总司理助理，主要从事金融同行业务管理服务。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单子中心（室）、同行与单子部单子中心（室）司理， 主要从事同行单子业务联系服务。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、筹议财务部、同行部、投行与同行部从事联系服务。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金管理有限公司，现任中加基金管理有限公司董事 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                     招募说明书（更新） 兼总司理。    Raquel Costa 女士，董事，2019 年 8 月加入丰业银行外洋金钱管理部门。她拥 有 20 多年的行业陶冶，包括在墨西哥当先的金融机构之一指引零卖银行和金钱管 理业务的客户和中枢银行业务。在此之前，Raquel 女士在巴西和好意思国的另一家领 先金融机构服务了 12 年，并厚重任任高等职务，包括民众富庶阶级部门高等副总 裁兼主管以及花费细分部门高等副总裁兼主管。    Rosemary Chan 女士，董事，2014 年加入丰业银行，当今担任全球金钱管理内 部贬抑及监处事务高等副总裁。此前曾担任加拿大银行和全球金钱管理合规高等 副总裁。Rosemary Chan 女士领有 30 多年的证券法律和监管陶冶，曾在全球性律 师事务所担任公司讼师，并在多家加拿大金融机构担任首席合规官。她还曾担任 加拿大投资行业监管组织高等副总裁兼总法律参谋人十年，该组织负责监督加拿大 的投资走动商和证券走动所。    刘素勤女士，董事，都门经济贸易大学经济学学士，香港汉文大学工商管理 硕士，于 1998 年 7 月加入北京银行。刘女士于 2023 年 9 月起担任北京银行金融 商场总监并兼任同行单子部总司理，2017 年 1 月至 2023 年 8 月担任北京银行资金 运营中心总司理，2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北京银行资金运营中心副总司理， 年 12 月担任北京银行资金走动部总司理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥 支行、总行筹议财务部、总行资金走动部从事联系服务。    毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的管理陶冶，现任北京 乾融投资（集团）有限公司奉行董事。    张建立先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学） 经济管理专科，获农业经济管理学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月履新于农业 部农村互助经济筹谋管理总站、农业物资司、农业物资供销总公司，先后任职员、 财务处长，高等经济师;自 2003 年于今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长 兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同期担任中国畜牧业协会副会长、 中国奶业协会副会长。    刘显清先生，董事，1989 年至 2018 年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原 北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总司帐师等职 务，现任中国有研科技集团有限公司总司帐师、党委委员。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金              招募说明书（更新）    吴小英女士，零丁董事，研究生；自 1985 年起，吴女士先后在中国东谈主民银行 廊坊分行东谈主事科、中国银行中苑宾馆、中国民族外洋信赖投资公司、中国民族证 券有限服务公司服务，并先后担任副科长、东谈主当事人管、商贸部总司理、筹议资金 部总司理、董事会办公室主任、纪委副文告等职务。    杨运杰先生，零丁董事，经济学博士、教导、博士生导师；自 1986 年始，杨 先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学服务，并先后担任系副 主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司 北京管理总部担任研发部司理。现任中央财经大学经济学院教导、博士生导师。    Melissa Thomas 女士，零丁董事，安大略省讼师协会会员，曾为讼师事务所合 伙东谈主，领有 20 年以上加拿大和中国地区执业陶冶，能干英语、法语和汉语，对在 中国扶持的外资金融机构所适用的基本法律法例、监管政策有深入了解，在惩办 千般合股企业中所涉外方问题方面具有丰富的陶冶。    刘扬女士，零丁董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院教导、 博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委 员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、宇宙应用统计专科硕士教学带领 委员会委员、宇宙工业统计学教学研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员 会副主任、北京大数据协会副会长、宇宙经济规则研究会常务理事、宇宙统计教 材编审委员会委员、国度社科基金要紧神情评审众人。    王宇先生，监事会主席，硕士，1998 年 7 月加入北京银行，历任北京市买卖 银行前门支行信贷部司理助理、北京银行公司银行部副总司理、乌鲁木皆分行副 行长、郊区管理部副总司理、天津分行纪委文告。2023 年 9 月加入中加基金管理 有限公司，现任党委副文告、纪委文告。    魏忠先生，监事，特准金融分析师（CFA）、金融风险管理司理（FRM）、加 拿大投资司理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球金钱管理里面贬抑与监处事务部 风险管理总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克林 谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014 年 3 月至 2023 年 9 月期间曾任中加基 金管理有限公司副总司理。    王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理等 联系业务；2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，现任法律合规与内控部总监、 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金               招募说明书（更新） 董事会（监事会）办公室主任、党群服务部（纪委办公室）主任。    郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾履新于中国民航信 息网络股份有限公司，任全球分销业务部外洋业务负责东谈主；2013 年加入中加基金 管理有限公司，历任商场营销部副总监，现任家具推断打算部总监、营销服务部总监、 办公室（党委办公室）主任。    李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单子管理部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单子管理部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单子部总司理助理，主要从事金融同行业务管理服务。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单子中心（室）、同行与单子部单子中心（室）司理， 主要从事同行单子业务联系服务。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、筹议财务部、同行部、投行与同行部从事联系服务。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金管理有限公司，现任中加基金管理有限公司董事 兼总司理。    孙小妹女士，财务负责东谈主，中国东谈主民大学财政学学士，好意思国注册管理司帐师。 孙女士于 2001 年 7 月加入北京银行，2009 年 8 月起历任北京银行筹议财务部北京 管理室室司理、北京银行筹议财务部管理司帐室室司理、北京银行筹议财务部总 司理助理、中荷东谈主寿保障有限公司财务部司理、中荷东谈主寿保障有限公司财务负责 东谈主(财务总监)，期间，自 2018 年 6 月至 2018 年 9 月，兼任中荷东谈主寿保障有限公司 上海分公司临时负责东谈主，自 2018 年 9 月至 2019 年 2 月兼任中荷东谈主寿保障有限公 司上海分公司总司理，主要负责上海分公司举座筹谋服务。自 2024 年 4 月 19 日 起，任公司财务负责东谈主。    陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北京银行信息技 术部；2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，历任运营保障部总监助理、副总 监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。    刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限服务公司（现第一 创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司服务，2013 年加入中加基金管 理有限公司，先后在办公室、特定资产管理部和专户子公司北银丰业资产管理有 限公司服务，具有较丰富的金融服务陶冶。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司督察 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                  招募说明书（更新） 长。    袁素女士，复旦大学经济学学士，北京大学西方经济学硕士。2011 年至 2020 年，曾先后任安信证券固定收益部研究员、投资助理；民生加银基金专户搭理部 投资助理、投资司理。2020 年加入中加基金管理有限公司，现任中加享润两年定 期洞开债券型证券投资基金（2020 年 11 月 30 日于今）、中加民丰纯债债券型证券 投资基金（2020 年 11 月 30 日于今）、中加聚鑫纯债一年依期洞开债券型证券投资 基金（2020 年 12 月 14 日于今）、中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金（2021 年 6 月 25 日于今）、中加优悦一年依期洞开债券型证券投资基金（2021 年 9 月 8    、中加丰泽纯债债券型证券投资基金（2022 年 4 月 29 日于今）、中加颐兴 日于今） 依期洞开债券型发起式证券投资基金（2023 年 11 月 24 日于今）、中加中债-1-3 年 政策性金融债指数证券投资基金（2024 年 1 月 2 日于今）、中加睿盈纯债债券型证 券投资基金（2024 年 3 月 1 日于今）的基金司理。    投资决策委员会成员包括公司总司理李莹女士，固定收益部主管张楠先生， 主动权益投资部主管张一然先生，荟萃走动部副总监于春玲女士。    （三）基金管理东谈主的职责    根据《基金法》、《运作办法》终点他法律、法例的端正，基金管理东谈主应履行 以下职责： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 他法律行径；    （四）基金管理东谈主承诺 策略及限制等全权处理本基金的投资。                            （以下简称“                                 《证券法》”） 的行径，并建立健全里面贬抑轨制，采纳灵验步履，提神违犯《证券法》行径的 发生。 采纳灵验步履，保证基金财产无须于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱终点他不朴直的证券走动行径；    （7）法律、行政法例和中国证监会端正遏抑的其他行径。 关系法律、法例及行业圭表，敦朴信用、竭力尽责，不从事以下行径：    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）叛逆允地对待其管理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事联系的走动行径；    （7）草率职守，不按照端正履行职责； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （8）其它法律、行政法例以及中国证监会遏抑的行径。    （1）依照关系法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益。    （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益。    （3）不泄漏在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖神秘，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹议等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从 事联系的走动行径。    （4）不以任何状貌为其他组织或个东谈主进行证券走动。    （五）基金管理东谈主的里面贬抑轨制    本基金管理东谈主的里面贬抑撤职以下原则：    （1）全面性原则：里面贬抑必须覆盖公司的总计部门和岗亭，浸透各项业务 过程和业务要领，并宽阔适用于公司每一位职工；    （2）零丁性原则：公司根据业务发展的需要扶持相对零丁的机构、部门和岗 位，并在联系部门建立防火墙；公司扶持零丁的风险管理部门和监察稽核部门， 保持高度的零丁性和泰斗性，折柳履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合 督察长负责对公司各项里面贬抑服务进行稽核和查验；    （3）审慎性原则：里面贬抑的中枢是灵验提神多样风险，任何轨制的建立都 要以提神风险、审慎筹谋为起点；    （4）灵验性原则：公司里面管理轨制具有高度的泰斗性，是总计职工严格遵 守的行动指南。奉行里面贬抑轨制弗成有任何例外，任何东谈主不得领有杰出轨制或 违犯规章的权力；    （5）实时性原则：里面贬抑轨制的建立应与当代科技的应用相团结，充分利 用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；    （6）应时性原则：里面贬抑轨制的制订应具有前瞻性，何况必须跟着公司经 营策略、筹谋理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的改变 实时进行相应的修改和完善；    （7）定量与定性相团结的原则：建立完备里面贬抑方针体系，使里面贬抑更 具客不雅性和操作性； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （8）成本效益原则：公司运用科学化的筹谋管理方法裁减运作成本，栽植经 济效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑恶果；    （9）相互制约原则：公司里面部门和岗亭果真立应当权责分明、相互制衡。    公司严格按照《基金法》终点配套法例、                     《证券投资基金管理公司里面贬抑指 导认识》等联系法律法例的端正，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时性原 则，建立健全里面贬抑轨制。公司里面贬抑轨制由里面贬抑大纲、基本管理轨制 和部门业务规章等三部分有机组成。    （1）公司里面贬抑大纲是对公司规矩端正的内控原则的细化和伸开，是公司 各项基本管理轨制的撮要和统辖，里面贬抑大纲对内控标的、内控原则、贬抑环 境、内控步履等内容加以明确。    （2）公司基本管理轨制包括风险管理轨制、监察稽核轨制、投资管理轨制、 基金司帐核算轨制、信息流露轨制、信息工夫管理轨制、公司财务轨制、府上档 案管理轨制、东谈主力资源管理轨制和紧迫应变轨制等。    （3）部门业务规章是在公司基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭确立、岗亭服务、业务经由和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 联系部门依据公司规矩和基本管理轨制，并团结部门职责和业务运作的要求拟定。    公司建立零丁的里面贬抑体系，董事会层面扶持督察长，管理层扶持零丁于 其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理轨制和监察稽核制 度两个层面构建零丁、完好、相互制约、关注成本效益的里面监督体系，对公司 里面贬抑和风险管理轨制终点奉行情况进行不息的监督和反馈，保障公司里面控 制机制的严格落实。    风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理层 的风险贬抑委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司各业务部门 制定审慎的功课经由和风险管理步履，全面把捏风险点，将风险管理服务落实到 东谈主，杀青对风险的日常管理和过程中管理，提神、化解和贬抑公司所濒临的、潜 在的和仍是发生的多样风险。    监察稽核轨制在督察长的指引下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察 长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个要领的正当合规性 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 进行评估，监督公司及职工征服国度联系法律法例、监管端正、公司对外承诺性 文献和里面管理轨制的情况，识别、提神和实时根绝公司里面管理及基金运作中 的多样违纪风险，冷落并完善公司各项合规性轨制，以充分爱护公司客户的正当 权益。通过查验公司里面管理轨制、资讯管制、投资决策与奉行、基金营销、公 司财务与投资管理、基金司帐、信息流露、行政管理、电脑系统等公司总计部门 和服务要领，对公司自身筹谋、资产管理和里面管理轨制等的正当性、合规性、 合感性和灵验性进行监督、评价、呈报和建议，从而保护公司客户和公司鼓舞的 正当权益。    本公司确知建立里面贬抑系统、营救其灵验性以及灵验奉行里面贬抑轨制是 本公司董事会及管理层的服务，董事会承担最终服务；本公司非常声明以上对于 里面贬抑和风险管理的流露实在、准确，并承诺根据商场的变化和公司的发展不 断完善风险管理和里面贬抑轨制。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                     招募说明书（更新）                           四、基金托管东谈主    一、基金托管东谈主基本情况    称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    法定代表东谈主：方合英    成随即间：1987 年 4 月 20 日    组织状貌：股份有限公司    注册成本：489.35 亿元东谈主民币    存续期间：不息筹谋    批准扶持文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号    研究东谈主：中信银行资产托管部    研究电话：4006800000    传真：010-85230024    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    筹谋范围：保障兼业代理业务；接管公众进款；披发短期、中期和耐久贷款； 办理国表里结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、 承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供看守箱服务；结 汇、售汇业务；代理洞开式基金业务；办理黄金业务；黄金收支口；开展证券投 资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银 行业监督管理机构批准的其他业务。                （企业照章自主遴聘筹谋神情，开展筹谋行径； 照章须经批准的神情，经联系部门批准后依批准的内容开展筹谋行径；不得从事 本市产业政策遏抑和限制类神情的筹谋行径。）    本行成立于 1987 年，是中国改革洞开中最早成立的新兴买卖银行之一，是 中国最早参与国表里金融商场融资的买卖银行，并以屡创中国当代金融史上多个 第一而蜚声海表里，为中国经济建立作念出了积极孝敬。2007 年 4 月，本行杀青 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金              招募说明书（更新） 在上海证券走动所和香港联合走动所 A+H 股同步上市。    本行依托中信集团“金融+实业”概述股质上风，以全面建立“四有”银行、 跨入世界一流银行竞争前哨为发展愿景，坚持“敦朴守信、以义取利、适应审慎、 守正调动、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个当先”银行策略，打造有 特点、各异化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司 银行业务、外洋业务、金融商场业务、机构业务、投资银行业务、走动银行业务、 托管业务等概述金融惩办决策；向个东谈主客户提供金钱管理业务、私东谈主银行业务、 个东谈主信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、出洋金融业务等多元化金融家具及 服务，全地方心仪企业、机构、同行及个东谈主客户的概述金融服务需求。    甩手 2023 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,451 家营业网点，在境 表里下设中信外洋金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租 赁有限公司、信银搭理有限服务公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行 和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信外洋金融控股 有限公司子公司中信银行（外洋）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国 内地设有 31 家营业网点和 2 家商务搭理中心。信银（香港）投资有限公司在香 港和境内设有 3 家子公司。信银搭理有限服务公司为本行全资搭理子公司。中信 百信银行股份有限公司为本行与百度公司联合发起扶持的国内首家零丁法东谈主直销 银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。    本行长远把捏金融服务政事性、东谈主民性，长期在党和国度策略大局中找准金 融定位、履行金融职责，坚持作念国度策略的诚挚践行者、实体经济的有劲服务者、 金融强国的积极建立者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产范围超 9 万亿元、职工东谈主数超 6.5 万名，具有庞杂概述实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年，本行在英国《银巨匠》杂志“全球银行品牌 500 强排名榜”中排名第 20 位； 本行一级成本在英国《银巨匠》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。    二、主要东谈主员情况    刘成先生，中信银行党委副文告，行长。刘先生现同期担任亚洲金贯通作协 会理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并耐久供职于 国度发展和改革委员会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行 监事长。刘先生具有丰富的发展改革、财政金融联系服务陶冶，先后就读于中央 财政金融学院金融系、中国东谈主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学位， 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                  招募说明书（更新） 研究员。    谢志斌先生，中信银行副行长，分摊托管业务。谢先生现兼任中国银联股份 有限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间 挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委书 记、党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助 理、副总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委 文告，河北省分公司负责东谈主、党委文告、总司理。谢先生毕业于中国东谈主民大学， 获经济学博士学位，高等经济师。    杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业 务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，履新于中信银行北京分行（原总行 营业部）    ，历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。    三、基金托管业务筹谋情况 理委员会批准，取得基金托管东谈主履历。中信银行本着“敦朴信用、竭力尽责”的 原则，切实履行托管东谈主职责。    甩手 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以及 基金公司、证券公司资产管理家具、信赖家具、企业年金、股权基金、QDII 等其 他托管资产，托管总范围达到 15.89 万亿元东谈主民币。    四、基金托管东谈主的里面贬抑轨制 中得到全面严格的贯彻奉行；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业 务不息、适应发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发现、 分析、贬抑和幸免风险，确保基金财产安全，爱护基金份额持有东谈主利益。 风险贬抑和风险提神服务；托管部内设内控合规岗，挑升负责托管部里面风险控 制，对基金托管业务的各个服务要领和业务经由进行零丁、客不雅、公正的稽核监 察。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 端正，以贬抑和提神基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务 管理办法》、《中信银行基金托管业务里面贬抑管理办法》和《中信银行托管业务 内控查验实施笃定》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个要领， 保证证券投资基金托管业务正当、合规、不息、适应发展。 从轨制上、东谈主员上保证基金托管业务适应发展；建立了安全看守基金财产的物资 条件，对业务运行场合实行紧闭管理，在要害部门和岗亭扶持了安全隐秘区，安 装了摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面贬抑防地和业 务授权管理等轨制，确保所托管的基金财产零丁运行；营造细腻的里面贬抑环境， 开展多种状貌的不息培训，加强职业谈德教育。    五、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和圭表    基金托管东谈主根据《基金法》、                《运作办法》、                      《信息流露办法》、基金合同、托管 条约和关系法律法例及规章的端正，对基金的投资运作、基金资产净值狡计、基 金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、相 关信息流露、基金宣传推介材料中登载的基金功绩阐述数据等进行监督和核查。    如基金托管东谈主发现基金管理东谈主违犯《基金法》、                        《运作办法》、                              《信息流露办法》、 基金合同和关系法律法例及规章的行径，将实时以书面庞貌文告基金管理东谈主限期 纠正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改 正。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违游记径或违纪事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主将以书面庞貌呈报中国证监会。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金            招募说明书（更新）                      五、联系服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销中心为基金管理东谈主的直销柜台以及基金管理东谈主的电子自助走动系 统。    称号：中加基金管理有限公司    办公地址：北京市西城区南纬路 35 号    注册地址：北京市顺义区温存镇顺泽大街 65 号 317 室    法定代表东谈主：夏远洋    宇宙统一客户服务电话：400-00-95526    传真：010-83197627    研究东谈主：江丹    公司网站：www.bobbns.com    投资者不错通过基金管理东谈主电子自助走动系统办理本基金的开户、认购、申 购及赎回等业务。    具体名单详见基金管理东谈主网站公示。                   《运作办法》、                         《销售办法》和本基金基金合 同等的端正，遴聘其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金管理东谈主网站公示。    （二）登记机构    称号：中加基金管理有限公司    注册地址：北京市顺义区温存镇顺泽大街 65 号 317 室    办公地址：北京市西城区南纬路 35 号    法定代表东谈主：夏远洋    宇宙统一客户服务电话：400-00-95526    （三）出具法律认识书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金              招募说明书（更新）    负责东谈主：韩炯    电话：021-31358666    传真：021-31358600    研究东谈主：陈颖华    承办讼师：朝晨、陈颖华    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称号：毕马威华振司帐师事务所（特别等闲合伙）    住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层    办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层    法定代表东谈主：邹俊    承办注册司帐师：管祎铭    电话：010-85087929    传真：010-85185111    研究东谈主：管祎铭 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金               招募说明书（更新）                     六、基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同及 其他关系端正，并经中国证监会 2021 年 3 月 23 日证监许可【2021】941 号文准予 召募注册。于 2021 年 6 月 21 日起通过各销售机构向社会公开召募，甩手 2021 年    经毕马威华振司帐师事务所（特别等闲合伙）验资，本次召募的净认购金额 为 6,099,993,963.07 元东谈主民币；认购款项在基金验资阐明日之前产生的银行利息共 计 0.07 元东谈主民币。上述资金已于 2021 年 6 月 25 日全额划入本基金在基金托管东谈主 中信银行股份有限公司开立的基金托管专户。    本次召募灵验认购总户数为 234 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民币计 算，召募发售期召募的灵验份额为 6,099,993,963.07 份基金份额，已通盘计入投资 者基金账户，归投资者总计。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新）                    七、基金合同的收效    根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公 告的关系端正，本基金募连合果相宜关系条件，本基金管理东谈主于 2021 年 6 月 25 日向中国证监会办理已矣基金备案手续并已获书面阐明，基金合同自该日历隆重 收效。自基金合同收效之日起，本基金管理东谈主隆重开端管理本基金。    基金合同收效后，连气儿二十个服务日出现基金份额持有东谈主数目动怒二百东谈主或 者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理东谈主应当在依期呈报中赐与流露； 连气儿六十个服务日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在十个服务日内向中国证监 会呈报并冷落惩办决策，如不息运作、调遣运作方式、与其他基金合并或者闭幕 基金合同等，并在六个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。    政策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式：若是本基金投资的政策性金融债 刊行东谈主政策性银行发生改制，且可能对基金投资运作、基金持有东谈主利益产生较大 影响的，在履行适合圭表后，本基金可进行转型或者清盘。    法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）                 八、基金份额的申购与赎回    （一）申购与赎回办理的场合    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金管理 东谈主和基金管理东谈主委用的销售机构。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    若基金管理东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等走动方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理东谈主另行公告。    (二)申购和赎回的洞开日及洞开时候    投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券走动 所、深圳证券走动所的往常走动日的走动时候，但基金管理东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同收效后，若出现新的证券走动商场，证券走动所走动时候变更或其 他特别情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时候进行相应的治愈，但 应在实施日前依照《信息流露办法》的关系端正在端正媒介上公告。    基金管理东谈主自基金合同收效之日起不逾越 3 个月开端办理申购，具体业务办 理时候在申购开端公告中端正。    基金管理东谈主自基金合同收效之日起不逾越 3 个月开端办理赎回，具体业务办 理时候在赎回开端公告中端正。    在确定申购开端与赎回开端时候后，基金管理东谈主应在申购、赎回洞开日前依 照《信息流露办法》的关系端正在端正媒介上公告申购与赎回的开端时候。    基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候冷落申购、赎回或调遣 肯求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额 申购、赎回的价钱。    (三)申购与赎回的原则 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 值为基准进行狡计； 序赎回； 范围名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息流露办法》的关系端正在端正 媒介上公告； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。    基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金管理东谈主 必须在新规则开端实施前依照《信息流露办法》的关系端正在端正媒介上公告。    (四)申购与赎回的圭表    投资东谈主必须根据销售机构端正的圭表，在洞开日的具体业务办理时候内冷落 申购或赎回的肯求。    投资者在申购基金份额时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回肯求时，必须有富足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无 效而不予成交。    投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理 规则等在征服基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为 准。    投资东谈主申购基金份额时，必须在端正时候内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。    基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回肯求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条目处理。    遇走动所或走动商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金            招募说明书（更新） 或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能贬抑的因素影响业务处理经由时，则赎回 款项划付时候相应顺延至该影响因素排除的下一个服务日。    基金管理东谈主应以走动时候结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日行为申购或 赎回肯求日(T 日)，在往常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的灵验性 进行阐明。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构端正的其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不班师，则申购 款项退还给投资东谈主。如联系法律法例以及中国证监会另有端正，则依端正奉行。    基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定班师，而仅代表 销售机构仍是接收到申购、赎回肯求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果 为准。对于肯求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善诈欺正当权益。    基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内、在分歧基金份额持有东谈主利益变成损 害的前提下，对上述业务的办理时候、方式等规则进行治愈。基金管理东谈主应在新 规则开端实施前按照《信息流露办法》的关系端正在端正媒介公告。    （五）申购和赎回的数目限制 购费），追加申购单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金管理东谈主电子自 助走动系统申购，每笔最低金额为 10.00 元（含申购费），追加申购单笔最低金额 为 10.00 元（含申购费）。通过本基金管理东谈主直销柜台申购，初度最低申购金额为 构对本基金最低申购金额及走动级差有其他端正的，以各销售机构的业务端正为 准。 基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及 10.00 份的，在赎回时需一次通盘赎回。本质操作中，以各销售机构的具体端正为准。 资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 20%（在基金运作过程中因 基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 20%的除外）。 金管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                    招募说明书（更新） 绝大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采纳上述步履对基金范围赐与控 制。具体见基金管理东谈主联系公告。 额的数目限制。基金管理东谈主必须在治愈实施前依照《信息流露办法》的关系端正 在端正媒介上公告。    （六）申购和赎回的价钱、用度终点用途    本基金的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，申购用度主要用于本基 金的商场推行、销售、登记等各项用度。    投资者不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购肯求单独狡计。    本基金的申购费率如下表：      申购金额 M（含申购费）                 申购费率          M＜100 万                   0.40%          M≥500 万               按笔收取，1000 元/笔 表：        持有期限（Y）                    赎回费率           Y          Y≥7 日                      0    本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有 东谈主赎回基金份额时收取。本基金对基金份额不息持有期少于 7 日的投资东谈主收取的 赎回费，将全额计入基金财产。 式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的关系端正 在端正媒介上公告。 以确保基金估值的平允性，具体处理原则与操作圭表撤职联系法律法例以及监管 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                招募说明书（更新） 部门、自律规则的端正。 东谈主利益无本质不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销筹议，依期或不依期 地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按联系监管部门要求履行必要手续 后，基金管理东谈主不错适合调低基金申购费率，并进行公告。    （七）申购份额与赎回金额的狡计方式    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/申购当日的基金份额净值    净申购金额＝申购金额-固定用度    申购用度＝固定用度    申购份额＝净申购金额／申购当日的基金份额净值    各狡计结果均按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此过失产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产总计。    例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋0.40%）＝49800.80 元    申购用度＝50,000－49800.80＝199.20 元    申购份额＝49800.80/1.0500＝47429.33 份    即投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元， 可得到 47429.33 份基金份额。    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。    赎回金额＝赎回份额×赎回当日的基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    赎回用度以东谈主民币元为单元，狡计结果按照四舍五入方法，保留少许点后两 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                   招募说明书（更新） 位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此过失产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产总计。    例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有时候为 90 天，对应的赎回费 率为 0.00%，假定赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元    净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元    即投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有时候为 90 天，假定赎回当日基金 份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。    基金份额净值狡计公式：    T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值总额/T 日基金份额总额。    本基金份额净值的狡计，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后狡计， 并在 T+1 日内公告。遇特别情况，经履行适合圭表，不错适合蔓延狡计或公告。    （八）拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 净值。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 且采纳估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 额的比例达到或者逾越 20%，或者变相粉饰 20%荟萃度的情形。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金           招募说明书（更新） 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法往常运行。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。    发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购肯求时，基金管理东谈主应当根据关系端正在端正媒介上刊登暂停 申购公告。若是投资东谈主的申购肯求被通盘或部分拒却的，被拒却的申购款项将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。    (九)暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回 款项： 资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 且采纳估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。    发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金管理东谈主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的联系条目处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受 理部分赐与拔除。在暂停赎回的情况排除时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 办理并公告。    (十)无数赎回的情形及处理方式    若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求份额总额 后的余额)逾越前一洞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。    当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回或部分缓期赎回。    （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有材干支付投资东谈主的通盘赎回肯求时，按 往常赎回圭表奉行。    （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有穷苦或觉得 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动 转入下一个洞开日连续赎回，直到通盘赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回肯求将被拔除。缓期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到 通盘赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分 作自动缓期赎回处理。    （3）若基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主当日赎回肯求逾越上一开 放日基金总份额 30%的情形下，基金管理东谈主不错缓期办理赎回肯求：对于该单一 基金份额持有东谈主当日逾越上一日基金总份额 30%以上的赎回肯求，不错进行缓期 办理，如下一洞开日，该单一基金份额持有东谈主剩余未赎回部分仍旧超出前述比例 约定的，连续按前述规则处理，直至该单一基金份额持有东谈主单个洞开日内肯求赎 回的基金份额占上一洞开日基金总份额的比例低于前述比例；对该单个基金份额 持有东谈主不逾越上述比例的赎回肯求与其他份额持有东谈主的赎回肯求，基金管理东谈主可 以根据其时的资产组合情状或无数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 回。当基金管理东谈主觉得有材干支付投资东谈主的通盘赎回肯求时，按往常赎回圭表执 行。当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有穷苦或觉得因支付投资东谈主的赎回 肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申 请缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量 的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求 时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个洞开日继 续赎回，直到通盘赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将 被拔除。缓期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到通盘赎回为止。如投 资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上(含)发生无数赎回，如基金管理东谈主觉得 有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错降速支付赎回款 项，但不得逾越 20 个服务日，并应当在端正媒介上进行公告。    当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他方式在 3 个走动日内文告基金份额持有东谈主，说明关系处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。    (十一)暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 法》的关系端正，在端正媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告；也不错根据 本质情况在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行 洞开的公告。    (十二)基金调遣    基金管理东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基 金管理东谈主管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，相 关规则由基金管理东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提 前见告基金托管东谈主与联系机构。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    (十三)基金份额的转让    在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的走动场合或者走动方式进行份额转让的肯求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务规则办理基金份额转让业务。    （十四）基金的非走动过户    基金的非走动过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非走动过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非走动过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。    袭取是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制奉行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金 登记机构要求提供的联系府上，对于相宜条件的非走动过户肯求按基金登记机构 的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。    (十五)基金的转托管    基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。    (十六)依期定额投资筹议    基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资筹议，具体规则由基金管理东谈主另 行端正。投资东谈主在办理依期定额投资筹议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额 投资筹议最低申购金额。    (十七)基金份额的冻结、解冻和其他业务    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 律法例或监管部门另有端正的除外。如联系法律法例允许基金管理东谈主办理基金份 额的其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务规则。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分端正或联系公告。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金              招募说明书（更新）                     九、基金的投资    （一）投资标的    本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相通的总 答复，追求追踪偏离度及追踪过失的最小化。    （二）投资范围    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好杀青投资标的，本 基金还不错投资于具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、政策 性金融债、债券回购、银行进款、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融用具(但须相宜中国证监会联系端正)。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合 圭表后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金保持不低于基金资产 净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等。    （三）投资标的指数    中债-1-5 年国开行债券指数    中债-1-5 年国开行债券指数附属于中债总指数族分类，该指数要素券包括国 家开荒银行在境内公开荒行且上市流畅的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年） 的政策性银行债，可行为投资该类债券的功绩基准和标的指数。    （四）投资策略    本基金为指数基金，主要采纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券行为替代，构 造与标的指数风险收益特征相通的资产组合，以杀青对标的指数的灵验追踪。    在往常商场情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的完全值不逾越 0.35%， 年化追踪过失不逾越 4%。如因指数编制规则治愈或其他因素导致追踪过失逾越上 述范围，基金管理东谈主应采纳合理步履幸免追踪过失进一步扩大。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    本基金将采纳抽样复制和动态最优化的方法，主要以标的指数的成份券组成 为基础，概述研讨债券流动性、基金日常申购赎回以及银行间和走动所债券走动 性情及走动常规等情况进行优化，以保证对标的指数的灵验追踪。    当由于商场流动性不及或因法例端正等其他原因，导致标的指数成份券和备 选成份券无法心仪投资需求时，基金管理东谈主不错在成份券和备选成份券外寻找其 他债券构建替代组合，对指数进行追踪复制。替代组合的构建将以债券流动性为 经管条件，按照与被替代债券久期邻近、信用评级相通、到期收益率及剩余期限 基本匹配为主要原则，贬抑替代组合与被替代债券的追踪偏离度和追踪过失最小 化。 整的，基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益优先的原则，概述研讨成份券的违 约风险、其在指数中的权重以及对追踪过失的影响，据此制定成份券替代策略， 并对投资组合进行相应治愈。    （五）投资管理圭表    本基金采纳投资决策委员会指引下的基金司理负责制。投资决策委员会不定 期就投资管理业务的要紧问题进行议论。基金司理、研究员、走动员在投资管理 过程中既密切互助，又服务明确，在各自职责内按照业务圭表零丁服务并合理地 相互制衡。具体的决策经由如下：    （1）投资决策委员会依据国度关系基金投资方面的法律和行业管理法例，决 定公司针对商场环境要紧变化所采纳的对策；决定投资决策圭表和风险贬抑系统 及作念出必要的治愈；对旗下基金要紧投资的批准与授权等。    （2）投研负责东谈主在公司关系规章轨制授权范围内，对要紧投资进行审查批准； 何况根据基金合同的关系端正，在组合功绩比拟基准的基础上，制定各组合股产 和行业配置的偏差度方针。    （3）研究员根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和公司基本面等进 行分析，冷落宏不雅策略认识、债券配置策略及行业配置认识。    （4）依期和不依期召开基金司理例会，基金司理在充分听取各研究员认识的 基础上，确立公司对商场、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是带领各基金进 行资产和行业配置的依据。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金           招募说明书（更新）    （5）基金司理根据投资管理委员会的要求，团结关系研究呈报，负责制定具 体的投资组合决策，之后，在债券研究员设定的债券池内，根据所管理组合的风 险收益特征和流动性特征，构建基金组合。    （6）基金司理下达走动指示到走动室进行走动。    （7）风险部门负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与贬抑。    （8）风险部门负责完成里面基金功绩评估，并完成关系评价呈报。    投资决策委员会有权根据商场变化和本质情况的需要，对上述投资管理圭表 作念出治愈。    （六）投资限制    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于待偿 期在 1 年-5 年（包含 1 年和 5 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于 本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；    （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得逾越基金资产净值的 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （5）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；    （6）本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；    （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（4）、              （5）情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金 范围变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述端正投资比例的， 基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行治愈，但中国证监会端正的特别情形除外。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 法律法例另有端正的，从其端正。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开 始。    法律法例或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适合圭表后，则本基金投资不再受联系限制或按治愈后的端正奉行。    为爱护基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱终点他不朴直的证券走动行径；    （7）法律、行政法例和中国证监会端正遏抑的其他行径。    基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主终点控股鼓舞、本质 贬抑东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联走动的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，撤职基金份 额持有东谈主利益优先原则，提神利益轻佻，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场平允合理价钱奉行。联系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与流露。要紧关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主履 行适合圭表后，本基金投资可不再受联系限制或按变更后的端正奉行。    （七）功绩比拟基准    本基金功绩比拟基准：中债-1-5 年国开行债券指数收益率×95%+银行活期存 款利率(税后)×5%。    改日若出现标的指数不相宜要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金            招募说明书（更新） 管理东谈主应当自该情形发生之日起十个服务日向中国证监会呈报并冷落惩办决策， 如更换基金标的指数、调遣运作方式，与其他基金合并、或者闭幕基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决策确依期间，基金管理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息撤职基金份额持有东谈主利 益优先原则营救基金投资运作。    （八）风险收益特征    本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币商场基金，低于 羼杂型基金与股票型基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具 有与标的指数相通的风险收益特征。    （九）基金管理东谈主代表基金诈欺债权东谈主权益的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。    （十）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 端正。    （十一）基金投资组合呈报    基金管理东谈主的董事会及董事保证本呈报所载府上不存在乌有记录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的实在性、准确性和完好性承担个别及连带服务。    以下内容摘自本基金 2024 年第 3 季度呈报：    基金托管东谈主中信银行股份有限公司根据本基金合同端正，于 2024 年 10 月 23 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                            招募说明书（更新） 日复核了本呈报中的财务方针、净值阐述和投资组合呈报等内容，保证复核内容 不存在乌有记录、误导性禀报或者要紧遗漏。      本投资组合呈报所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本呈报中所列财务数据未 经审计。 序号            神情                 金额(元)            占基金总资产的                                                    比例（%）       其中：股票                                   -             -       其中：债券                    2,583,151,322.90         99.99       资产营救证券                                  -             -       其中：买断式回购的买入返售金                          -             -       融资产      （1）呈报期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本呈报期末未持有境内股票。      （2）呈报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本呈报期末未持有港股通股票。      本基金本呈报期末未持有股票。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                               招募说明书（更新） 序号             债券品种             公允价值(元)            占基金资产净值                                                      比例（％）       其中：政策性金融债                 2,552,408,268.11            112.99 序号    债券代码      债券称号      数目（张）          公允价值(元)           占基金资                                                            产净值比                                                            例（％） 投资明细      本基金本呈报期末未持有资产营救证券。 细      本基金本呈报期末未持有贵金属。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金           招募说明书（更新）      本基金本呈报期末未持有权证。      本基金本呈报期内未运用股指期货进行投资。      本基金本呈报期内未运用国债期货进行投资。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度开荒银行在呈报编制日前 一年内受到国度金融监督管理总局、中国东谈主民银行处罚。本基金对上述主体刊行 的联系证券的投资决策圭表相宜联系法律法例及基金合同的要求。其他主体本期 未出现被监管部门立案拜谒，或在呈报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情 形。      （2）本呈报期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票 库。      （3）其他资产组成 序号               称号             金额(元)      （4）呈报期末持有的处于转股期的可调遣债券明细      本基金本呈报期末未持有处于转股期的可调遣债券。      （5）呈报期末前十名股票中存在流畅受限情况的说明      本基金本呈报期末未持有流畅受限股票。      （6）投资组合呈报附注的其他翰墨形貌部分      由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                                招募说明书（更新）     （十二）基金的功绩 的比拟     阶段      净值增长     净值增长     功绩比拟      功绩比拟     ①-③      ②-④              率①      率圭臬差     基准收益      基准收益                       ②        率③       率圭臬差                                          ④ 月 25 日 -2021 年 日 月1日 -2022 年 日 月1日 -2023 年 日 月1日 -2024 年 9 月 30 日 益率变动的比拟 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）                     十、基金的财产    (一)基金资产总值    基金资产总值是指购买的千般有价证券以及银行进款本息和基金应收款项以 终点他投资所形成的价值总和。    (二)基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东谈主根据联系法律法例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以终点他基金财产账户相零丁。    （四）基金财产的看守和刑事服务    本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看守。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事服务外，基金财产不得被处 分。    基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清迎接产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）                   十一、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金联系的证券走动场合的走动日以及国度法律法例规 定需要对外流露基金净值的非走动日。    （二）估值对象    基金所领有的千般有价证券和银行进款本息、备付金、保证金、其它资产及 欠债。    （三）估值原则    基金管理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业会 计准则》    、监管部门关系端正。 报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的 要紧事件的，应采纳最近走动日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或 最近走动日的报价弗成实在反应公允价值的，搪塞报价进行治愈，确定公允价值。    与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值工夫中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值工夫中不应将该限制作 为特征研讨。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大宗持有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 用数据和其他信息营救的估值工夫确定公允价值。采纳估值工夫确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得 不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行 治愈并确定公允价值。    （四）估值方法 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如 最近走动日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧 事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，治愈最近走动市价， 确定公允价钱；    （2）走动所上市实行净价走动的债券（另有端正的除外）按估值日第三方估 值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近走动日后经济环境发生了要紧变 化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市 价及要紧变化因素，治愈最近走动市价，确定公允价值；    （3）走动所上市实行全价走动的债券（可转债除外），中式第三方估值机构 提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估 值，估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，按最 近走动日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券估值全价 中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。如最近走动日后经济环境 发生了要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资 品种的现行市价及要紧变化因素，治愈最近走动市价，确定公允价值；    （4）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，采纳估值工夫确定公允价值。    （1）初度公开荒行未上市的债券，采纳估值工夫确定公允价值，在估值工夫 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （2）对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经治愈的报价行为计量日的公允价值进行估值；对于活 跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本搪塞商场报价进行治愈， 阐明计量日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，则采纳 估值工夫确定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投 资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提 供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在领悟各异，未上市期间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。    持有的银行依期进款或文告进款以本金列示，按条约或合同利率逐日阐明利 息收入。 格数据。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的平允性。 国度最新端正估值。    如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的端正或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商惩办。    根据关系法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。    （五）估值圭表 的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错 扶持大额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。国度另有端正的，从其端正。    基金管理东谈主应每个服务日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 本基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 对外公布。    （六）估值过失的处理    基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适合、合理的步履确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过失时， 视为基金份额净值过失。    本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，若是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪过变成估值过失，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪过 的服务东谈主应当对由于该估值过失碰到损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估 值过失处理原则”给予补偿，承担补偿服务。    上述估值过失的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值过失服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失服务方承担； 由于估值过失服务方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主变成损失的，由估 值过失服务方对顺利损失承担补偿服务；若估值过失服务方仍是积极协调，何况 有协助义务确当事东谈主有富足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过失服务方搪塞更正的情况向关系当事东谈主进行阐明，确保估值过失已得 到更正。    （2）估值过失的服务方对关系当事东谈主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责， 何况仅对估值过失的关系顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值过失而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失服务方仍搪塞估值过失负责。若是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或 不通盘返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过失服务方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主 享有要求托福欠妥得利的权益；若是取得欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的补偿额加上仍是取得的欠妥得利 返还的总和逾越其本质损失的差额部分支付给估值过失服务方。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新）    （4）估值过失治愈采纳尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。    估值过失被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：    （1）查明估值过失发生的原因，列明总计确当事东谈主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的服务方；    （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失变成的损失进 行评估；    （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的服务方进行更 正和补偿损失；    （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关系当事东谈主进行阐明。    （1）基金份额净值狡计出现过失时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的步履提神损失进一步扩大。    （2）基金份额净值狡计过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主 应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。    （七）暂停估值的情形 阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；    （八）基金净值的阐明    用于基金信息流露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责狡计， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个洞开日走动结果后狡计当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复 核阐明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信息赐与公布。    （九）特别情形的处理 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 不行为基金资产估值过失处理； 原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然仍是采纳必要、适合、合理的步履进行查验， 然则未能发现该过失的，由此变成的基金资产估值过失，基金管理东谈主和基金托管 东谈主免除补偿服务。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的步履减弱或消 除由此变成的影响。    （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新）                  十二、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类 用。    （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的狡计方 法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个服务日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的狡计 方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个服务日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关系法例及相应条约 端正，按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的神情    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；     《基金合同》收效前的联系用度，包括但不限于验资费、司帐师和讼师费、 信息流露费等用度； 金财产中列支；    （四）实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。    （五）基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关系税收征收的端正代扣代缴。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新）                  十三、基金的收益与分拨    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指甩手收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 杀青收益的孰低数。    （三）基金收益分拨原则 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许 的收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 效动怒 3 个月可不进行收益分拨； 少许点后第 3 位开端舍去，舍去部分归基金资产；    在不违犯法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无本质性不利影 响的情况下，基金管理东谈主经履行适合圭表后可治愈基金收益的分拨原则和支付方 式，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。    （四）收益分拨决策    基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    （五）收益分拨决策果真定、公告与实施    本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息 流露办法》的关系端正在端正媒介公告。    （六）基金收益分拨中发生的用度 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    收益分拨采纳红利再投资方式免收再投资的用度。    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计方 法，依照《业务规则》奉行。    （七）实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金              招募说明书（更新）                  十四、基金的司帐与审计    （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度流露； 计核算，按照关系端正编制基金司帐报表； 以书面方式阐明。    （二）基金的年度审计 和国证券法》端正的司帐师事务所终点注册司帐师对本基金的年度财务报表进行 审计。 司帐师事务所需按照《信息流露办法》的关系端正在端正媒介公告。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新）                   十五、基金的信息流露    （一）本基金的信息流露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 《流动性风险管理端正》、《基金合同》终点他关系端正。相应法律法例对于信息 流露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。    （二）信息流露义务东谈主    本基金信息流露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。    本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的端正流露基金信息，并保证所流露信息的实在性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会端正时候内，将应予流露的基金信 息通过中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息流露 办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介流露，并保证基金投资 者随机按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开流露的信息府上。    （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：    （四）本基金公开流露的信息应采纳汉文文本。如同期采纳外文文本的，基 金信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。    本基金公开流露的信息采纳阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币 元。    （五）公开流露的基金信息    公开流露的基金信息包括： 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 金份额持有东谈主大会召开的规则及具体圭表，说明基金家具的性情等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性情、风险揭示、信息流露 及基金份额持有东谈主服务等内容。              《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。 基金闭幕运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权益、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。        《基金合同》收效后，基金家具府上概要的信息发生要紧变更的， 基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金家具府上概要，并登载在端正网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理东谈主不再更新基金家具府上概 要。    基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登 载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具府上概要、                                   《基 金合同》和基金托管条约登载在端正网站上，并将基金家具府上概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登 载在端正网站上。    基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于端正媒介上。    基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在端正媒介上登载《基金 合同》收效公告。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    《基金合同》收效后，在开端办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在端正网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在开端办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日 的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或营业网点流露洞开日的基金份额净 值和基金份额累计净值。    基金管理东谈主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站流露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的狡计方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者随机在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。    基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年 度呈报登载在端正网站上，并将年度呈报领导性公告登载在端正报刊上。基金年 度呈报中的财务司帐呈报应当经相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事 务所审计。    基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将 中期呈报登载在端正网站上，并将中期呈报领导性公告登载在端正报刊上。    基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度呈报， 将季度呈报登载在端正网站上，并将季度呈报领导性公告登载在端正报刊上。    《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度呈报、中 期呈报或者年度呈报。    如呈报期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期呈报“影响投资者决策的 其他环节信息”项下流露该投资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报期内 持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特别情形除外。    基金管理东谈主应当在基金年度呈报和中期呈报中流露基金组合股产情况终点流 动性风险分析等。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新）    本基金发生要紧事件，关系信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时呈报书， 并登载在端正报刊和端正网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；6、 基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更； 变更； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内，变动逾越百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务联系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 本质贬抑东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联走动事项，但中国证监会另有端正的除外； 生变更； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。    在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场郁勃传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，联系信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开透露。    基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    基金合同闭幕的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理呈报。基金财产清理小组应当将清理呈报登载在端正网站上， 并将清理呈报领导性公告登载在端正报刊上。    本基金实施侧袋机制的，联系信息流露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的端正进行信息流露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。    （六）信息流露事务管理    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露管理轨制，指定挑升部门及 高等管理东谈主员负责管理信息流露事务。    基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息 流露内容与款式准则等法例的端正。    基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期呈报、更新的招募说明书、基金家具府上概要、基金清理呈报等公开披 露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐明。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中遴聘一家报刊流露本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金 信息，并保证联系报送信息的实在、准确、完好、实时。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介流露信息，然则其他全球媒介不得早于端正媒介流露信息，何况 在不同媒介上流露团结信息的内容应当一致。    为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计呈报、法律认识书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》闭幕后 10 年。    （七）信息流露文献的存放与查阅    照章必须流露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    （八）暂停或蔓延流露基金联系信息的情形    当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延流露基金联系信 息： 阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；    （九）本基金信息流露事项以法律法例端正及本章从简定的内容为准。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）                     十六、侧袋机制    （一）侧袋机制的实施条件    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘 请侧袋机制启用日发表认识且相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务 所进行审计并流露专项审计认识。    （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的 赎回肯求并支付赎回款项。 同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋 账户份额。无数赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回肯求逾越前一洞开日 主袋账户总份额的 10%认定。    （三）实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主狡计各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需研讨主袋账户资产。    基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资 组合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。    基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。    （四）实施侧袋机制期间的基金估值    本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 值并流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应相宜《企业司帐准则》的联系要求。    （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。    （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、收复走动等方式收复流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否通盘完成变现，基金管理东谈主都应 当实时向侧袋账户通盘份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法例 要求实时发布临时公告。    侧袋账户资产通盘完成变现并闭幕侧袋机制后，基金管理东谈主应实时聘用相宜 《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并流露专项审计认识。    （七）侧袋机制的信息流露    在启用侧袋机制、处置特定资产、闭幕侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。    基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分端正的基金净值信息 流露方式和频率流露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停流露侧袋账户份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金依期呈报中流露呈报期内侧袋账 户联系信息，基金依期呈报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度呈报进行审计时，搪塞呈报期内基金侧袋机制运行联系的会 计核算和年度呈报流露等发表审计认识。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （八）本部分对于侧袋机制的联系端正，但凡顺利援用法律法例或监管规则 的部分，如将来法律法例或监管规则修改导致联系内容被取消或变更的，或将来 法律法例或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致并履行适合圭表后，可顺利对本部天职容进行修改、治愈或补充， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新）                   十七、基金的风险揭示    （一）本基金的特定风险    （1）标的指数的风险    中债-1-5 年国开行债券指数成份券、备选成份券的价钱可能受到政事因素、经 济因素、投资者脸色和走动轨制等多样因素的影响而波动，导致指数值波动，从 而使基金收益水平发生变化，产生风险。    指数编制方法的漏洞可能导致中债-1-5 年国开行债券指数的阐述与总体商场 阐述产生各异，从而使基金收益发生变化。同期，中债金融估值中心有限公司不 对指数的实时性、完好性和准确性作念出任何承诺。中债-1-5 年国开行债券指数值可 能出现过失，投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。    根据基金合同约定，如改日出现标的指数不相宜要求（因成份券价钱波动等 指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机 构退出等情形，基金管理东谈主在履行适合圭表后可能对标的指数进行变更。若标的 指数发生变更，本基金的投资组合将相应进行治愈。届时本基金的风险收益特征 可能发生变化，且投资组合治愈可能产生走动成本和契机成本，投资者须承担因 标的指数变更而产生的风险与成本。    （2）基金追踪偏离风险    本基金在追踪中债-1-5 年国开行债券指数时由于多样原因导致基金的功绩表 现与中债-1-5 年国开行债券指数阐述之间可能产生各异，主要影响因素可能包括： 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券行为替代，基 金投资组合与中债-1-5 年国开行债券指数组成可能存在各异，从而可能导致基金实 际收益率与中债-1-5 年国开行债券指数收益率产生偏离； 再投资中未必能取得换取的收益率； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 国开行债券指数的组成各异，而且会产生相应的走动成本； 管费等，可能导致本基金在追踪指数时产生收益上的偏离； 性不实时，或受银行间债券商场债券走动起初的限制，本基金投资组合濒临一定 进度的追踪偏离风险； 工夫技能、买入卖出的时机遴聘等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基 金对功绩比拟基准的追踪进度。    （3）标的指数答复与债券商场平均答复偏离的风险    标的指数并弗成完全代表整个债券商场。标的指数成份券的平均答复率与整 个债券商场的平均答复率可能存在偏离。    （4）追踪过失贬抑未达约定标的的风险    本基金力图追求日均追踪偏离度的完全值不逾越 0.35%，年化追踪过失不逾越 基金净值阐述与指数价钱走势可能发生较大偏离。    （5）指数编制机构住手服务的风险    本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和爱护，改日指数编制机构可 能由于多样原因住手对指数的管理和爱护，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个服务日向中国证监会呈报并冷落惩办决策，如更换基金标的指 数、调遣运作方式，与其他基金合并、或者闭幕基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额持有东谈主大会进行表决。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、调遣运作方式， 与其他基金合并、或者闭幕基金合同等风险。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决策确依期间，基金管理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息撤职基金份额持有东谈主利 益优先原则营救基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指 数阐述与联系商场阐述有在各异，影响投资收益。    （6）成份券停牌或失约的风险    如标的指数成份券发生停牌或失约，基金可能由于未实时治愈投资组合而面 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 临净值损失的风险。当指数成份券发生领悟负面事件濒临失约风险，且指数编制 机构暂未作出治愈的，基金管理东谈主将按照持有东谈主利益优先原则，在履行里面决策 圭表后春联系成份券进行治愈。    （1）政策性银行改制后的信用风险    若改日政策性银行进行改制，政策性金融债性质有可能发生较大变化，债券 信用等第也可能相应治愈，本基金投资可能濒临一定的信用风险。    （2）政策性金融债流动性风险    政策性金融债商场投资者行径具有一定趋同性，在极点商场环境下可能荟萃 买入或卖出，本基金存在流动性风险。    （3）投资荟萃度风险    政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生要紧事项变化，可能对基金 净值阐述产生较大影响。    （二）商场风险    基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱因受到经济因素、政事因素、投 资脸色和走动轨制等多样因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括： 政策发生变化，导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。 期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 坦爽接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 基金投资于证券所取得的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值 升值。 线非平行移动关系的风险。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金             招募说明书（更新） 这与利率飞腾带来的价钱风险互为消长。    （三）信用风险    基金在走动过程中可能发生走动敌手失约，或者进款银行信用情状恶化而导 致进款弗成到期兑付的风险，从而使基金资产碰到投资损失。    （四）管理风险    基金管理东谈主的专科技能、研究材干及投资管理水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济步地、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金管理东谈主的投资管理轨制、风险管理和里面贬抑轨制是否健全，能否有 效提神谈德风险、操格调险和其他合规性风险，以及基金管理东谈主的职业谈德水平 等，也会对基金的风险收益水平变成影响。    （五）流动性风险    本基金为等闲洞开式基金，投资东谈主可在本基金的洞开日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，撤职基金份额持有东谈主 利益优先原则，本基金管理东谈主将合理贬抑基金份额持有东谈主荟萃度，审慎阐明申购 赎回业务肯求。    本基金的具体申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎 回”章节。    在商场或个券流动性不及的情况下，基金管理东谈主可能无法马上、低成腹地调 整基金投资组合，从而对基金收益变成不利影响或无法完全心仪投资东谈主的赎回要 求。本基金必须保持一定的现金比例以搪塞赎回要求，在管理现金头寸时，有可 能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下落风险。    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好杀青投资标的，本 基金还不错投资于具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、政策 性金融债、债券回购、银行进款、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融用具(但须相宜中国证监会联系端正)。本基金投资标的指数为 中债-1-5 年国开行债券指数，附属于中债总指数族分类，该指数成份券包括国度开 发银行在境内公开荒行且上市流畅的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的 政策性银行债。基金主要投资的标的在上海证券走动所、深圳证券走动是以及银 行间商场刊行上市，存在活跃的走动商场。但基金不错投资的证券标的，也存在 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 部分证券类型有一定的变现穷苦。如逆回购走动、银行进款等，由于投资约定有 固定的到期时限，在濒临变现需求时可能碰到一定进度损失。    本基金管理东谈主在对投资商场、行业及资产的流动性风险进行评估后，团结基 金投资管理策略、管理东谈主的流动性风险管理情况等，招供基金在逐日洞开的运作 管理下，拟投资的证券标的具有一定的流动性，可按照合理价值变现，搪塞基金 投资东谈主在洞开日的赎回要求。    在基金出现无数赎回且投资东谈主的赎回肯求大幅逾越基金短期可变现资产的情 形下，基金司理根据基金其时的资产组合情状评估其流动性，如阐明无法搪塞投 资东谈主的通盘赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有东谈主利益变成毁伤的，应 当提请公司启动流动性风险济急预案。如流动性风险济急预案举措仍无法灵验应 对，则公司需进一步评估启动缓期办理赎回肯求的必要性及相应惩办决策，惩办 决接应覆盖基金资产变现的具体举措、当日阐明赎回肯求的份额及缓期办理赎回 的比例、基金收复往常赎回的时候安排等。无数赎回惩办决策的联系说明及可能 影响，公司将实时文告基金份额持有东谈主。    为保护投资东谈主利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同端正 有不同的流动性风险管理步履。在某些情景下，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，在确保投资者得到平允对待的前提下，依照法律法例及基金合同的约定， 履行相应的信息流露圭表后，概述运用千般流动性风险管理用具，对赎回肯求等 进行限定管理。在赎回限制的情况排除后，基金管理东谈主将收复赎回业务的往常办 理并公告。    基金管理东谈主实施备用的流动性风险管理用具、粗陋圭表（具体内容可参考基 金合同）及对投资者的影响，如下所示：    （1）缓期办理无数赎回肯求。当出现基金单个洞开日内的基金份额净赎回申 请逾越前一洞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。基金管理东谈主 不错根据基金其时的资产组合情状、证券流动性风险情况、基金流动性风险情况 等，决定全额赎回或部分缓期赎回。针对部分缓期赎回，基金管理东谈主在当日接受 赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期 办理。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新）    若基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主当日赎回肯求逾越上一洞开日 基金总份额 30%的情形下，基金管理东谈主不错采纳具体步履缓期办理赎回肯求。    受缓期赎回的影响，投资者可能在基金发生无数赎回期间，冷落赎回请求后， 赎回要求得不到心仪。    （2）基金暂停赎回或降速支付赎回款项的事项，具体包括：    ①因不可抗力导致基金管理东谈主弗成支付赎回款项；    ②发生基金合同端正的暂停基金资产估值情况时，基金管理东谈主可暂停接受投 资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项；    ③证券走动所走动时候非往常停市，导致基金管理东谈主无法狡计当日基金资产 净值；    ④连气儿两个或两个以上洞开日发生无数赎回；    ⑤发生连续接受赎回肯求将毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形时，基金管 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求；    ⑥当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱 且采纳估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求；    ⑦法律法例端正或中国证监会认定的其他情形。    发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金管理东谈主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第④项所述情形，按基金合 同的联系条目处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受 理部分赐与拔除。在暂停赎回的情况排除时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的 办理并公告。    在基金管理东谈主暂停基金赎回要求或降速支付赎回款项期间，受此影响，基金 份额持有东谈主可能弗成实时、足额的赎回所持有的基金份额。    （3）收取短期赎回费。    按照基金合同的约定，基金对峙续持有期少于 7 日的投资者将收取不低于 内需要赎回基金份额的投资者，需细心短期赎回费的收取，及对基金投资收益的 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 可能影响。    （4）暂停估值情形。当发生以下事项时，基金暂停估值：    ①基金投资所波及的证券走动商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；    ②因不可抗力致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；    ③当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；    ④中国证监会和基金合同认定的其它情形。    当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能弗成实时、 准确地反应基金投资的商场价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金管理 东谈主会根据合同约定，或视情况暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项。    （5）舞动订价机制。    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主可采纳舞动订价机制，以 确保基金估值的平允性，舞动订价机制的处理原则与操作圭表撤职联系法律法例 以及监管部门自律规则的端正。    当基金发生大额申购或赎回情形且基金管理东谈主决定采纳舞动订价机制，大额 申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将顺利影响到大额申购或赎回 投资者的投资收益。    （6）中国证监会认定的其他步履。    当出现其他中国证监会招供的流动性风险管理步履时，基金管理东谈主可能在与 基金托管东谈主协商后，按照中国证监会招供的联系要求，采纳对本基金的流动性风 险管理步履，具体情况的联系说明可能由基金管理东谈主届时公告确定。    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 种流动性风险管理用具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至挑升 的侧袋账户进行处置清理，主义在于灵验隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制 后，侧袋账户份额将住手流露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅 主袋账户份额往常洞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回， 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 其对应特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临 损失。    启用侧袋机制后，基金管理东谈主狡计各项投资运作方针和基金功绩方针时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。实施侧袋 机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主在基金依期报 告中流露呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变 现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东谈主不承 担任何保证和承诺的服务。    基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    （六）操作和工夫风险    基金的联系当事东谈主在各业务要领的操作过程中，可能因里面贬抑不到位或者 东谈主为因素变成操作诞妄或违犯操作规程而引致风险，如越权走动、内幕走动、交 易过失和欺骗等。    此外，在洞开式基金的后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而影 响走动的往常进行致使导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种工夫风险可能来 自基金管理东谈主、登记机构、销售机构、证券走动所和证券登记结算机构等。    （七）合规性风险    指基金管理或运作过程中，违犯国度法律、法例或基金合同关系端正的风险。    （八）模子风险    指在推断资产价值、商场分析和风险推断中采纳了过失的推断方法或遴聘了 不适合的模子而导致投资结果不确定风险。    （九）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险    本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场宽阔规则等作念出的概述性形貌，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材干预家具风险之间 的匹配磨砺。    （十）其他风险 面不完善而产生的风险； 致基金资产损失； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）         十八、基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理    （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后按照《信息流露办法》的关系端正在端正媒介公告。    （二）《基金合同》的闭幕事由    有下列情形之一的，经履行联系圭表后，《基金合同》应当闭幕： 金托管东谈主贯串的；    （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理呈报； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （5）聘用司帐师事务所对清理呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律认识书；    （6）将清理呈报报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 弗成实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总计合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分拨    依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的通盘剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分拨。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理呈报经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理呈报报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 呈报登载在端正网站上，并将清理呈报领导性公告登载在端正报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 端正的期限。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）                 十九、基金合同的内容概要    基金合同的内容概要见附件一。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）               二十、基金托管条约的内容概要    基金托管条约的内容概要见附件二。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金            招募说明书（更新）               二十一、对基金份额持有东谈主的服务    基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主根据基金 份额持有东谈主的需要和商场的变化，有权增多或变更服务神情。主要服务内容如下：    （一）资讯服务    对初度通畅基金账户的投资东谈主，基金管理东谈主将在 T+1 个服务日以电子邮件形 式向预留电子邮箱的客户发送开户阐明书。若是投资东谈主需要提供纸质状貌，请致 电基金管理东谈主客户服务热陈迹要。    （1）基金管理东谈主为基金份额持有东谈主依期或不依期提供电子邮件、短信或其他 状貌对账单服务。    （2）基金份额持有东谈主可登录公司网站（www.bobbns.com）插足“账户登陆” 栏目，自助查询或下载任意时段的对账单。 认、持有基金净值、环节公告信息、风险领导、客户护理等千般文告服务。    领导：总计研究方式，以基金管理东谈主取得的基金份额持有东谈主信息为准。由于 基金份额持有东谈主提供的电子邮箱、手机号码、研究地址等省略、过失或因通信故 障、第三方送达差错、延误等原因，变成联系服务无法按时准确送达，请实时到 原基金销售网点或致电本公司客服热线办理联系信息变更。如需订阅、变更或取 消联系服务，基金份额持有东谈主可登陆本公司网站或拨打客服热线办理。基金管理 东谈主不错根据本质业务需要，治愈所提供服务的条件、方式和内容。    （二）公司官网服务    通过本公司网站，投资东谈主不错自助办理基金开户及走动等业务，营救随时查 询走动记录，持有份额、账户府上修改、风险评估、密码重置等。    通过本公司网站查询基金管理东谈主照章流露的千般基金信息，如基金基本信息、 法律文献、依期呈报，基金管理东谈主最新动态等。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （三）服务研究方式    投资东谈主可通过本公司网站、微信公众号等渠谈点击“在线客服”获取在线服 务。    service@bobbns.com    （四）投诉与建议    投资东谈主不错通过基金管理东谈主客服热线电话、在线客服、电子邮箱等渠谈或方 式，对基金管理东谈主或其他销售机构进行投诉与建议。    （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法链接的内容，请通过上述方式 研究基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面链接了本招募说明书。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金                  招募说明书（更新）                  二十二、其他应流露事项      呈报期内本基金及基金管理东谈主的关系更新公告： 序号 公告事项                                   流露日历      （更新）      料概要更新      季度呈报      呈报      季度呈报      料概要更新      季度呈报      呈报      季度呈报 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金            招募说明书（更新）             二十三、招募说明书存放及查阅方式    本基金招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的住所，投资 东谈主可在办公时候免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但 应以招募说明书底本为准。基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的 内容完全一致。    投资东谈主还不错顺利登录基金管理东谈主的网站(www.bobbns.com)查阅和下载招募 说明书。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金           招募说明书（更新）                     二十四、备查文献    （一）中国证监会准予中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金召募注册 的文献    （二）《中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金基金合同》    （三）《中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金托管条约》    （四）法律认识书    （五）基金管理东谈主业务履历批件、营业牌照    （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照    （七）中国证监会端正的其他文献    以上第（一）至（五）、（七）项备查文献存放在基金管理东谈主办公场合和营业 场合，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公场合。基金投资者在营业时候可 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                                中加基金管理有限公司 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）                   附件一 基金合同概要    第一部分   基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权益、义务    （一）基金管理东谈主的权益、义务             《运作办法》终点他关系端正，基金管理东谈主的权益包括但 不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 管理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例端正或中国证监会批准 的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及关系法律端正监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度关系法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要步履保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处理；    （9）担任或委用其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》端正的用度；    （10）依据《基金合同》及关系法律端正决定基金收益的分拨决策；    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调遣申 请；    （12）依照法律法例为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权益；    （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权益或者 实施其他法律行径；    （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新）    （16）在相宜关系法律、法例的前提下，制订和治愈关系基金认购、申购、 赎回、调遣和非走动过户等业务规则；    （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。             《运作办法》终点他关系端正，基金管理东谈主的义务包括但 不限于：    （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》收效之日起，以敦朴信用、严慎竭力的原则管理和运用 基金财产；    （4）配备富足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹谋方式管理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金折柳管 理，折柳记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、               《基金合同》终点他关系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）采纳适合合理的步履使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的端正，按关系端正狡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报；    （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》终点他关系端正，履行信息流露及 呈报义务；    （12）保守基金买卖神秘，不泄露基金投资筹议、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》终点他关系端正另有端正外，在基金信息公开流露前应予隐秘，不 向他东谈主泄露（因审计、法律等向外部专科参谋人提供的情况除外）；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》终点他关系端正召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按端正保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关府上 15 年以上；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在端正时候发出，何况 保证投资者随机按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金关系的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；    （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分拨；    （19）濒临落幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会 并文告基金托管东谈主；    （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金管理东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理关系基 金事务的行径承担服务；    （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权益或实施其 他法律行径；    （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                             《基金合同》弗成生 效，基金管理东谈主承担通盘召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基 金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；    （25）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）基金托管东谈主的权益、义务             《运作办法》终点他关系端正，基金托管东谈主的权益包括但 不限于： 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新）    （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；    （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准 的其他用度；    （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情 形，应呈报中国证监会，并采纳必要步履保护基金投资者的利益；    （4）根据联系商场规则，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券走动资金清理；    （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；    （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；    （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。             《运作办法》终点他关系端正，基金托管东谈主的义务包括但 不限于：    （1）以敦朴信用、竭力尽责的原则持有并安全看守基金财产；    （2）扶持挑升的基金托管部门，具有相宜要求的营业场合，配备富足的、合 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；    （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互零丁；对所托管的不同的基金折柳确立账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；    （4）除依据《基金法》、               《基金合同》终点他关系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；    （5）看守由基金管理东谈主代表基金矍铄的与基金关系的要紧合同及关系凭证；    （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；    （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、                      《基金合同》终点他关系端正另有规 定外，在基金信息公开流露前赐与隐秘，不得向他东谈主泄露（因审计、法律等向外 部专科参谋人提供的情况除外）；    （8）复核、审查基金管理东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行径关系的信息流露事项；    （10）对基金财务司帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具认识，说 明基金管理东谈主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；若是 基金管理东谈主有未奉行《基金合同》端正的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采纳 了适合的步履；    （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系府上不低于法 律法例端正的期限；    （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （13）按端正制作联系账册并与基金管理东谈主查对；    （14）依据基金管理东谈主的指示或关系端正向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》终点他关系端正，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金管理东谈主的投资运作；    （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分拨；    （18）濒临落幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会 和银行监管机构，并文告基金管理东谈主；    （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，本心担补偿服务，其补偿 服务不因其退任而免除；    （20）按端正监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管理东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；    （21）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金份额持有东谈主的权益、义务    基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    每份基金份额具有同等的正当权益。             《运作办法》终点他关系端正，基金份额持有东谈主的权益包 括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；    （4）按照端正要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；    （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；    （6）查阅或者复制公开流露的基金信息府上；    （7）监督基金管理东谈主的投资运作；    （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。             《运作办法》终点他关系端正，基金份额持有东谈主的义务包 括但不限于：    （1）发扬阅读并征服《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；    （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）关注基金信息流露，实时诈欺权益和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》闭幕的有 限服务；    （6）不从事任何有损基金终点他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；    （7）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金走动过程中因任何原因取得的欠妥得利；    （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。    第二部分   基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和规则 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新）    基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份 额领有对等的投票权。    本基金份额持有东谈主大会不扶持日常机构。    （一）召开事由 法例、中国证监会另有端正的除外：    （1）闭幕《基金合同》；    （2）更换基金管理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）调遣基金运作方式；    （5）治愈基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬，但法律法例要求治愈该等报 酬圭臬的除外；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资标的、范围或策略；    （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；    （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；    （11）单独或算计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；    （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法例、            《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：    （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；    （2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；    （3）增多或治愈本基金的基金份额类别确立； 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新）    （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生变化；    （6）基金管理东谈主、销售机构、登记机构治愈关系基金认购、申购、赎回、转 换、非走动过户、转托管等业务的规则；    （7）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；    （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 管理东谈主召集。 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理东谈主决定不召集或在端正时候内未能作出版面回应，基金托管东谈主仍 觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日 内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷落书面提议。基金管理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷落提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理东谈主决定不召集或在端正时候内未能作出版面回应，代表基金份 额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管 东谈主冷落书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告冷落提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集 的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当 配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在端正时候内未 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 能作出版面回应，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行 召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干 扰。 登记日。    （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时候、地点和会议状貌；    （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；    （4）授权委用诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、送达时候和地点；    （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、委用的公证机关终点研究 方式和研究东谈主、表决认识寄交的截止时候和收取方式。 认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到 指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书 面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的 计票着力。    （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会 同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：    （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主办 有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用诠释相宜法律法例、《基金合同》 和会议文告的端正，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主办有的登记府上相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金 份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日当年送达至召集东谈主指定的地址。通信 开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。    在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连气儿 公布联系领导性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文告端正的方式收取基金份额持有东谈主的表决认识；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通 知不参加收取表决认识的，不影响表决着力；    （3）本东谈主顺利出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金 份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书（更新） 三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识；    （4）上述第（3）项中顺利出具表决认识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决认识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决认识的 代理东谈主出具的委用东谈主办有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用诠释相宜 法律法例、《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采纳书面、网络、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。    （五）议事内容与圭表    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定闭幕《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、 法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持 有东谈主大会议论的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，起初由大会主办东谈主按照下列第（七）条文定圭表确定 和公布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主办大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；若是基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为 该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） （或单元称号）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主姓 名（或单元称号）和研究方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，起初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截 止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计通盘灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以特 别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换基 金管理东谈主或者基金托管东谈主、闭幕《基金合同》、本基金与其他基金合并以非常决议 通过方为灵验。    基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。    采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证诠释，不然提交 相宜会议文告中端正的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 相宜会议文告端正的表决认识视为灵验表决，表决认识笼统不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。    基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议开端后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份 额持有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主 或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议开端后宣 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基 金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。    （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主办东谈主就地 公布计票结果。    （3）若是会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东谈主应当就地公布再行盘点结 果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）收效与公告    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息流露办法》的关系端正在 端正媒介上公告。若是采纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。    基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有经管力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特别约定    若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主折柳持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他 东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。    团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。                           （十）本部分对于基金 份额持有东谈主大会的召开事由、召开条件、议事圭表和表决条件等内容，但凡顺利 援用法律法例或监管端正的部分，如法律法例或监管端正修改导致联系内容被取 消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对该部分 内容进行修改或治愈，无需召开基金份额持有东谈主大会。    第三部分   基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理    （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 决议收效后按照《信息流露办法》的关系端正在端正媒介公告。    （二）《基金合同》的闭幕事由    有下列情形之一的，经履行联系圭表后，《基金合同》应当闭幕： 金托管东谈主贯串的；    （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理呈报；    （5）聘用司帐师事务所对清理呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律认识书；    （6）将清理呈报报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 弗成实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新）    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总计合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分拨    依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的通盘剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分拨。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理呈报经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理呈报报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 呈报登载在端正网站上，并将清理呈报领导性公告登载在端正报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 端正的期限。    第四部分   争议惩办方式    各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，如经友好协商未能惩办的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会当 时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方 当事东谈主具有经管力，仲裁费由败诉方承担。    争议处理期间，          《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，连续诚挚、竭力、尽 责地履行基金合同端正的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当权益。    本《基金合同》受中国法律统领。    第五部分   基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金               招募说明书（更新）                 附件二       基金托管条约概要    第一部分 托管条约当事东谈主    （一）基金管理东谈主    称号：中加基金管理有限公司    住所：北京市顺义区温存镇顺泽大街 65 号 317 室    法定代表东谈主：夏远洋    成随即间：2013 年 3 月 27 日    批准扶持机关：中国证监会    批准扶持文号：证监许可【2013】247 号    组织状貌：有限服务公司    注册成本：4.65 亿元东谈主民币    筹谋范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务    存续期间：不息筹谋    （二）基金托管东谈主    称号：中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼    法定代表东谈主：方合英    成随即间：1987 年 4 月 20 日    批准扶持文号：国办函198714 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号    组织状貌：股份有限公司    注册成本：4893479.6573 万元    存续期间：不息筹谋    筹谋范围：保障兼业代理业务（灵验期至 2020 年 09 月 09 日）；接管公众存 款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办理单子承兑与贴现；刊行 金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从 事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保； 代理收付款项；提供看守箱服务；结汇、售汇业务；代理洞开式基金业务；办理 黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金           招募说明书（更新） 外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。                                （企业依 法自主遴聘筹谋神情，开展筹谋行径；照章须经批准的神情，经联系部门批准后 依批准的内容开展筹谋行径；不得从事本市产业政策遏抑和限制类神情的筹谋活 动。）    第二部分 基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行径诈欺监督权    基金托管东谈主根据关系法律法例的端正和基金合同的约定，对下述基金投资范 围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融用具：    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好杀青投资标的，本 基金还不错投资于具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、政策 性金融债、债券回购、银行进款、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融用具(但须相宜中国证监会联系端正)。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合 圭表后，不错将其纳入投资范围。    本基金投资组合股产配置比例：    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于待偿期在 1 年-5 年（包含 1 年和 5 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金 非现金基金资产的 80%；本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在 一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。    （二）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定对下述基金投 融资比例进行监督。    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于待偿 期在 1 年-5 年（包含 1 年和 5 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于 本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基金 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 资产净值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；    （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得逾越基金资产净值的 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （5）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；    （6）本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；    （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（4）、              （5）情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金 范围变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述端正投资比例的， 基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行治愈，但中国证监会端正的特别情形除外。 法律法例另有端正的，从其端正。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开 始。    法律法例或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适合圭表后，则本基金投资不再受联系限制或按治愈后的端正奉行。    （三）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定对下述基金投 资遏抑行径进行监督：    根据法律法例的端正及基金合同的约定，本基金遏抑从事下列行径：    （1）承销证券；    （2）违犯端正向他东谈主贷款或提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱终点他不朴直的证券走动行径；    （7）法律、行政法例和中国证监会端正遏抑的其他行径。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新）    对上述事项，法律法例另有端正时从其端正。    （四）基金托管东谈主依据关系法律法例的端正和基金合同的约定对于基金关联 投资限制进行监督。    根据法律法例关系基金遏抑从事的关联走动的端正，基金管理东谈主和基金托管 东谈主应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他要紧横蛮关系的 公司名单终点更新，以两边约定的方式提交，并确保所提供名单的实在性、完好 性、全面性。名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个 服务日内进行回函阐明已著名单的变更。名单变更时候以基金管理东谈主收到基金托 管东谈主回函阐明的时候为准。若是基金托管东谈主在运作中严格撤职了监督经由，基金 管理东谈主仍违纪进行走动，并变成基金资产损失的，由基金管理东谈主承担服务，基金 托管东谈主不承担任何损成仇服务。    若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关联方进行法律法例遏抑基金从事的走动时， 基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管理东谈主采纳必要步履阻塞该走动的发生，若基 金托管东谈主采纳必要步履后仍无法阻塞该走动发生时，基金托管东谈主有权向中国证监 会呈报，由此变成的损成仇服务由基金管理东谈主承担。对于走动所场内已成交的违 规走动，基金托管东谈主应按联系法律法例和走动所规则的端正进行结算，同期向中 国证监会呈报，基金托管东谈主不承担由此变成的损成仇服务。    （五）基金托管东谈主依据关系法律法例的端正和基金合同的约定对基金管理东谈主 参与银行间债券商场进行监督： 与银行间债券商场走动时濒临的走动敌手资信风险进行监督。    基金管理东谈主应根据基金托管东谈主要求向基金托管东谈主提供相宜法律法例及行业标 准的银行间债券商场走动敌手的名单，并按照审慎的风险贬抑原则在该名单中约 定各走动敌手所适用的走动结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内回 函阐明收到该名单。基金管理东谈主应依期或不依期对银行间债券商场现券及回购交 易敌手的名单进行更新，并根据基金托管东谈主的要求提供新名单，基金托管东谈主于 2 个服务日内回函阐明收到后，对名单进行更新。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面 阐明后，被阐明治愈的名单开端收效，新名单收效前已与本次剔除的走动敌手所 进行但尚未结算的走动，仍应按照两边原定条约进行结算。    若是基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间债券商场走动敌手进 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 行走动，应实时提醒基金管理东谈主拔除走动，经提醒后基金管理东谈主仍奉行走动并造 成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担服务。    基金管理东谈主在银行间债券商场进行现券买卖和回购走动时，需按走动敌手名 单中约定的该走动敌手所适用的走动结算方式进行走动。若是基金托管东谈主发现基 金管理东谈主莫得按照预先约定的故意于信用风险贬抑的走动方式进行走动时，基金 托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与走动敌手再行确定走动方式，经提醒后仍未改正 并变成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担服务。    基金管理东谈主按银行间债券商场的走动规则进行走动，并负责惩办因走动敌手 不履行合同而变成的纠纷及损失。若未践约的走动敌手在基金管理东谈主确定的时候 内仍未承担失约服务终点他联系法律服务的，基金管理东谈主不错对相应损失先行予 以承担，然后再向联系走动敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单 对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定 的走动敌手进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担 由此变成的任何损成仇服务。    （六）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管理 东谈主遴聘进款银行进行监督。    基金投资银行依期进款的，基金管理东谈主应根据法律法例的端正及基金合同的 约定，确定相宜条件的总计进款银行的名单，并根据基金托管东谈主的要求提供给基 金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的走动敌手是否相宜关系端正 进行监督。    本基金投资银行进款应相宜如下端正： 行进款业务账目及核算的实在、准确。 订书面条约，明确两边在联系条约签署、账户开设与管理、投资指示传达与奉行、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看守以及进款证实书的开立、传递、看守 等经由中的权益、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的 正当权益。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 关条约、账户府上、投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等关系法律法例，以及国度关系账户管理、利率管理、支付结算等 的各项端正。    基金托管东谈主对基金管理东谈主遴聘进款银行的监督应依据基金管理东谈主向基金托管 东谈主提供的相宜条件的进款银行的名单奉行，如基金托管东谈主发现基金管理东谈主将基金 资产投资于该名单之外的进款银行，有权拒却奉行。该名单如有变更，基金管理 东谈主应在启用新名单前应根据基金托管东谈主要求将新名单发送给基金托管东谈主。    （七）基金托管东谈主对基金管理东谈主业务进行监督和核查的关系步履： 值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分拨、联系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督 和核查。 合同、本托管条约终点他关系端正时，应实时以书面庞貌文告基金管理东谈主限期纠 正，基金管理东谈主收到文告后应不才一个服务日实时查对，并以书面庞貌向基金托 管东谈主发出回函，进行解释或举证。 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主 应呈报中国证监会。 合同约定的，应当拒却奉行，立即文告基金管理东谈主。 行政法例和其他关系端正，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金管理东谈主， 并实时向中国证监会呈报，基金管理东谈主应照章承担相应服务。 内回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主 按照法例要求需向中国证监会报送基金监督呈报的，基金管理东谈主应积极配合提供 联总计据府上和轨制等。 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 时文告基金管理东谈主限期纠正。 权，或采纳拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金 托管东谈主冷落告诫仍不改正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。 恐怖融资、扩散融资等犯法非法行径；主动配合基金托管东谈主客户身份识别与尽责 拜谒，提供实在、准确、完好客户府上，征服反洗钱与反恐怖融资联系法律法例。 对具备合理情理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主将按照中国东谈主民银 行反洗钱监管端正采纳必要管控步履。    第三部分 基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查    （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等 投资所需账户、复核基金管理东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金 管理东谈主指示办理清理交收、联系信息流露和监督基金投资运作等行径。    （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未奉行或无故蔓延奉行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违犯《基金法》、基金合同、本托管条约终点他关系端正时，基金管理东谈主应实时以 书面庞貌文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对阐明并以 书面庞貌向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进 行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管理东谈主文告的 违纪事项未能在限期内纠正或未在合理期限内阐明的，基金管理东谈主应呈报中国证 监会。基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所碰到的损失。    （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记径，应立即呈报中国证监会 和银行业监督管理机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。    （四）基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交 联系府上以供基金管理东谈主核查托管财产的完好性和实在性，在端正时候内回应基 金管理东谈主并改正。    （五）基金托管东谈主无朴直情理，拒却、回绝基金管理东谈主根据本条约端正诈欺 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金          招募说明书（更新） 监督权，或采纳拖延、欺骗等技能妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经 基金管理东谈主冷落告诫仍不改正的，基金管理东谈主应呈报中国证监会。    第四部分 基金财产的看守    （一）基金财产看守的原则 管条约约定及基金管理东谈主的朴直指示外，不得自走运用、刑事服务、分拨基金的任何 财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好与零丁。 金财产，如有特别情况两边可另行协商惩办。 金资产。    （二）召募资金的验资 其他银行开立的“基金召募专户”，该账户由基金管理东谈主委用的登记机构开立并管 理。 额、基金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等关系端正后，基金管理 东谈主应将召募的属于本基金财产的通盘资金划入基金托管东谈主为本基金开立的资产托 管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐明文献。同期，基金管理东谈主应聘用 相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资呈报， 出具的验资呈报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名灵验。 退款事宜。    （三）基金的银行账户的开立和管理 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻 制、看守和使用。 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行径。 的关系端正。    （四）基金证券账户与证券走动资金账户的开设和管理： 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 公司/深圳分公司开立基金证券走动资金账户，用于证券清理。 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。    （五）债券托管账户的开立和管理 间同行拆借商场的走动履历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限服务公司、银行间商场清理所股份有限公司开设银行 间债券商场债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的 清理。 回购主条约，底本由基金托管东谈主看守，基金管理东谈主保存副本。    （六）其他账户的开设和管理    在本托管条约收效之后，本基金被允许从事相宜法律法例端正和基金合同约 定的其他投资品种的投资业务时，若是波及联系账户的开设和使用，由基金管理 东谈主协助托管东谈主根据关系法律法例的端正和基金合同的约定，开立关系账户。该账 户按关系规则使用并管理。    （七）基金财产投资的关系什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的看守    基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看守库；其 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限服务公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场清理所股份有限公司或单子营业中心 的代看守库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。 属于基金托管东谈主贬抑下的什物证券在基金托管东谈主看守期间的损坏、灭失，由此产 生的服务应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构本质灵验贬抑 的证券不承担看守服务。    （八）与基金财产关系的要紧合同的看守    与基金财产关系的要紧合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表 基金签署的与基金关系的要紧合同的原件折柳应由基金托管东谈主、基金管理东谈主看守。 基金管理东谈主在代表基金签署与基金关系的要紧合同期应保证基金一方持有两份以 上的底本原件，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金 管理东谈主在合同签署后 30 个服务日内通过专东谈主送达、挂号邮寄等安全方式将合同送 达基金托管东谈主处。合同应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献看守部门不低 于法律法例端正的期限。对于无法取得二份以上的底本的，基金管理东谈主应向基金 托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得改革，由基金管理东谈主看守。    第五部分 基金资产净值狡计和司帐核算    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。基金份额净值是指 狡计日基金资产净值除以该狡计日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计 算保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的过失计入基金财 产。基金管理东谈主不错扶持大额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。国度另有规 定的，从其端正。 基金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应相宜基金合同、                           《证券投资基金司帐 核算业务指引》终点他法律、法例的端正。用于基金信息流露的基金资产净值和 基金份额净值由基金管理东谈主负责狡计，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个工 作日走动结果后狡计当日的基金份额净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值狡计结果复核后以两边招供的方式发送给基金管理东谈主，由基金 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 管理东谈主对基金净值赐与公布。 审查基金管理东谈主狡计的基金资产净值。因此，本基金的司帐服务方是基金管理东谈主， 就与本基金关系的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达 成一致的认识，按照基金管理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。    第六部分 基金份额持有东谈主名册的看守    基金管理东谈主和基金托管东谈主须折柳妥善看守的基金份额持有东谈主名册，基金份额 持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。    基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和保 管，看守期限为自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金管理东谈主和基金托管东谈主应 按照当今联系规则折柳看守基金份额持有东谈主名册。看守方式不错采纳电子或文档 的状貌。看守期限为不低于法律法例端正的期限。    基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主依期或不依期提交下列日历的基金份额持 有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的 基金份额。基金托管东谈主不错采纳电子或文档的状貌妥善看守基金份额持有东谈主名册， 保存期限为不低于法律法例端正的期限。基金托管东谈主不得将所看守的基金份额持 有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应征服隐秘义务。    若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看守基金份额持有东谈主名册， 应按关系法例端正各自承担相应的服务。    第七部分 争议惩办方式    本条约及本条约项下两边的权益和义务适用中华东谈主民共和国法律（为本条约 之主义，不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华东谈主民共和国王法。    凡因本条约产生的及与本条约关系的争议，当事东谈主应尽量通过协商、调和途 径惩办，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸 易仲裁委员会根据该会届时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁 裁决是结尾性的并对两边当事东谈主具有经管力，仲裁费由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，连续诚挚、 竭力、尽责地履行基金合同和托管条约端正的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当 中加中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金         招募说明书（更新） 权益。    第八部分 托管条约的变更与闭幕    （一）托管条约的变更圭表    本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管 条约，其内容不得与基金合同的端正有任何轻佻。本托管条约的变更报中国证监 会备案。    （二）基金托管条约闭幕的情形    发生以下情况，本托管条约闭幕： 基金资产； 基金管理权；